前不久,洛阳市栾川县公安局白土派出所接到上级指令称,辖区群众谢某的银行卡流水异常,涉嫌诈骗,要求调查核实。值班民警许浩杰接到指令后,立即将谢某传唤至派出所。
经调查,谢某今年32岁,之前在外地打工。因缺少收入来源,今年7月,他想通过网贷以解燃眉之急,于是便添加了一名“客服”的微信。“客服”告诉他,其银行卡流水太低,要帮其做一下流水,以提高贷款额度,要求他将银行卡邮寄给对方,并提供密码、身份证复印件等。 “谢某知道‘客服’的这套说辞是诈骗分子的惯用伎俩,对方是想用其银行卡洗钱。”许浩杰说,谢某直接向诈骗分子挑明说,使用其银行卡洗钱有啥好处,对方称可以按照流水金额的3%给其提成。于是,谢某将其名下两张银行卡邮寄给了对方。 后来,谢某发现两张银行卡上均有资金到账,他禁不住诱惑,先将钱转走一部分,然后将银行卡挂失、补办,再将剩余的钱取出,不料其中一张银行卡已被警方冻结。至案发时,谢某一共套取了近万元赃款。 “谢某抱有侥幸心理,认为这样‘黑吃黑’,骗子不敢报警。”许浩杰说,谢某已被采取刑事强制措施,此案正在进一步调查。